银行案防工作会议讲话稿4篇
来源：讲话稿 发布时间：2022-09-14 14:55:04 点击：
银行案防工作会议讲话稿4篇银行案防工作会议讲话稿 某某银行党委书记在全行常态化警示教育 暨案防工作会议上的讲话 今天，某某召开常态化警示教育暨案防工作会议，主要目的是进一步深入学习贯彻下面是小编为大家整理的银行案防工作会议讲话稿4篇,供大家参考。
篇一：银行案防工作会议讲话稿
银行党委 书记在全行 常态化警示教育暨案防工作会议 上的 讲话
今天，某某召开常态化警示教育暨案防工作会议，主要目的是进一步深入学习贯彻习近平总书记“七一”重要讲话精神、十九届中央纪委五次全会精神，认真落实总部常态化警示教育动员会和案防工作有关要求，抓实抓细警示教育和案防工作，筑牢内部基础管理防线，为某某高质量发展奠定坚实基础。下面，我讲四点意见。
一、提高认识，深刻领会做好常态化警示教育和案防工作的重要性和必要性
习近平总书记多次强调，“一体推进不敢腐、不能腐、不想腐，不仅是反腐败斗争的基本方针，也是新时代全面从严治党的重要方略。总书记在“七一”重要讲话中，对全面从严治党、坚定不移推进党风廉政建设和反腐败斗争进行了再部署。腐败往往与各种市场风险交织，不仅影响某某作用发挥，更容易引发系统性风险。要深刻领会党中央坚强决心，始终注重用党的最新理论成果武装头脑，把加强常态化警示教育和案防工作作为理想信念教育的重要组成部分，切实提高政治站位，坚决把思想和行动统一到党中央和某某决策部署上来。
（一）做好常态化警示教育和案防工作是推进全面从严
治党、防范化解重大风险的重要举措。防范化解重大风险尤其是某某风险，是党的十九大提出的“三大攻坚战”的首要任务。某某腐败是产生某某风险的一个重要原因。十九届中央纪委五次全会将深化某某反腐败工作作为重要任务，要求坚决惩处某某风险背后的腐败问题，切实防范化解重大某某风险。总部党委坚决贯彻落实党中央重大决策部署，始终保持正风反腐肃纪的高压态势，一体推进惩治某某腐败和防控某某风险。十九大以来，总部党委和驻行纪检监察组贯通协同两个责任，严厉查处违规违纪行为，严监督、严问责信号持续释放，进一步巩固和发展了反腐败斗争压倒性胜利。常态化警示教育和案件防控是预防和打击某某腐败的重要抓手，是统筹做好某某反腐和处置某某风险的重要着力点，是落实全面从严治党方针的具体举措。全某某上下务必高度重视，从讲政治的高度抓好常态化警示教育和案防工作，从思想根源上筑牢拒腐防变的堤坝，切实将全面从严治党向纵深发展。
（二）做好常态化警示教育和案防工作是统筹安全与发展推进高质量发展的迫切需要。安全是发展的前提，发展是安全的保障。统筹好发展和安全，才能实现更高质量、更有效率、更可持续、更为安全的发展。近年来，某某党委深入推进党风廉政建设，全面从严治党的责任越压越实、螺丝越拧越紧，取得了党的建设和业务发展新成效。但我们必须清
醒地看到，违规违纪问题存量还未清底，增量时有发生，仍然是高质量发展面临的最大风险。建立常态化警示教育制度，就是要通过以案说纪、以案说法、以案说德、以案说责，教育引导全体员工汲取教训，自觉筑牢思想防线，做到清清白白履职、干干净净做事、老老实实做人。当前，我某某正处于业务发展爬坡过坎的关键阶段，推进合规发展的任务很重，有很多困难需要去突破、去解决，各级组织更要高度重视警示教育和案防工作，充分发挥震慑遏制作用，在坚决惩治腐败的同时，不断加大预防治本力度，打造政治生态的绿水青山，营造凝神聚力发展的良好环境，为“十四五”开好局、起好步，推动全某某高质量发展提供坚强的政治保障。
（三）做好常态化警示教育和案防工作是贯彻落实监管要求、实现治理体系和治理能力现代化的必然要求。从外部看，强监管、严处罚是近年来的主基调，强监督推动强监管，督促落实监管责任，案防日常工作已成为各级监管检查的重要内容。从内部看，抓好常态化警示教育和案件防控，前移风险关口，真正建立“防”的机制，是提高内控有效性、检验内控成效的重要手段和方式，也是提升治理体系和治理能力现代化水平的重要抓手。
二、以案为镜，切实增强做好常态化警示教育和案防工作的紧迫感和责任感。
放眼某某系统，党风廉政建设和反腐败工作形势依然严
峻复杂。从近几年通报的案例来看，表现各不相同，但根本原因都是理想信念产生动摇、权力监督缺失错位、制度纪律抛诸脑后、自身要求松弛松懈，进而出现思想滑坡、底线失守、行为失当，最终导致触犯党纪国法，身败名裂。鉴往事而知来者。虽然近几年反腐败和案防工作形势总体良好，但是通过内外部检查情况来看，存在的问题还是比较突出，如果不问不管不处理，就可能发展为严重问题甚至是案件，主要体现在以下几个方面：
一是制度执行不到位。有的对制度学习理解不深入，按制度办事的自觉还没有养成，很多事情“凭习惯、凭经验、凭感觉”。有的对制度规定选择性落实，甚至走形式、走过场。
二是案件风险排查不深入。近年来，开展了多次检查抽查和员工行为排查，但有的行未能发现有用的案防信息。部分行排查流于形式、浅尝辄止，对员工频繁借贷、沉迷于网络游戏、无正当理由请假等现象不够重视，不够敏感，对客户及其法定代表人的个人情况了解的不及时、不深入，没有穷尽排查手段，案件风险信息不能被及时有效掌握。
三是内部控制落实不力。业务流程操作制约方面存在不少短板，有的重人情、轻制度，内控制度无法真正发挥作用；有的没有实行有效的不相容岗位相制衡；有的重要物品管理不到位，系统管理使用混乱，密码更换使用不合规；有的片面强调人员少，对结算领域不管何时何地、什么原因，内控
制约决不能缺失，内控防线决不能突破的认识不到位，存在管理上的侥幸思想。
四是同质同类问题屡查屡犯、屡改屡犯。梳理 2017 年至2020 年内外部检查中发现问题，部分问题与以前年度有很高的相似性，连续两年、三年反复出现。这些反复出现的问题主要有支付资料不齐全、未严格落实实贷实付、开支不符合规定范围和标准、低值易耗品管理不规范、账户资料不完整等。这说明我们的整改工作还存在不足，浮于表面，没有深入分析，找准病灶、对症下药，所以才会屡查屡犯、履改屡犯。同时，从近几次某某组织的检查情况看，有的自查时反映问题已经全部暴露，但是上级行进点后检查组仍能发现新问题，说明自查仍有死角，还有问题没有如实反映或暴露出来。前期开展的员工异常行为排查反映了不少问题，个别问题已经构成案件风险，部分问题处置不当将存在演化的可能。
深入剖析上述问题的症结和根源，主要有以下四个方面：
一是思想重视不够、警惕性不足。尽管反复强调合规管理和案防工作的重要性，但有的部门主要领导没有危机意识，对什么是案件、什么是案防不重视、不了解，平时不主动靠前指挥、主动研究部署案防工作，一旦出现违规违纪问题，很容易造成工作被动。“防未病”涉及到各级行、各部门，以及经营管理的方方面面，有的领导干部存在案防工作只是内控合规部门的事的思想，“防”的机制还没有真正建立，案件
风险的源头管控有待加强。
二是合规意识淡漠。有的领导干部对高质量发展的认识不够，正确处理发展与风控关系的能力不足，缺乏正确的展业、履职、管理和价值理念，盲目追求规模、垒大户，为了完成个别指标，对个别企业测算上报授信需求额度过大，“重放、轻管”“重发展、轻合规”，在前期环节埋下了风险隐患。有的凭着过去的经验开展工作，以习惯代替制度，以个人意志代替规矩，以人情代替程序，有令不行、有禁不止。
三是制度亟待完善和落实。目前，某某对部分议事规则、资金支付、异地授信、集中采购等多项工作进行了专题研究，已下发制度办法，还有部分制度办法及实施细则正在制定中。但问题更为突出的是，制度已够多了，关键是执行、落实的问题。如果让制度成为摆设，不学习、不落地，再多、再好的制度也没有用。
四是人员素质有待提升。从数量上来看，关键岗位人员配置不足，与逐步增多的职责任务不相适应，有的管理人员缺失、力量不足。从结构层面看，部分机构人员流动性大，岗位稳定性差，缺乏经验丰富、素质过硬的专业人才。从作风层面来看，有的干部员工责任意识不足、执行能力不强、进取精神不够。
三、突出重点抓在日常，确保常态化警示教育和案防工作要求落细落实落地
建立常态化警示教育机制和提升案件防控质效是某某党委深入推进从严管党治行、彰显反腐决心的重要举措。各级党组织要坚持以案为鉴、以案明纪、以案促改、以案化风，教育引导全体员工不断增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”，切实提高政治判断力、政治领悟力、政治执行力，真正做到学史明理、学史增信、学史崇德、学史力行，巩固和发展党风廉政建设和反腐败斗争压倒性胜利，为推进我分行“三不”一体新格局构建和高质量发展，提供坚强思想保障、奠定坚实政治基础。
（一）压紧压实各级责任。各级党委（党支部）要履行主体责任，主要负责人要对常态化警示教育和案防工作负总责，分管领导要具体抓，确保责任清晰，传导机制明确，各级行、各部门、全体员工都要将常态化警示教育和案件防控作为份内事，形成上下联动、齐抓共管局面。
一是要坚持“一把手”负责制，“一把手”要履行好“一岗双责”，切实担负起常态化警示教育和案件防控“第一责任”，亲力亲为、确保实效。案件防控领导小组一直设置到二级分行，要定期开会分析研究，做好重点工作的部署、重要环节的协调、重大问题的解决。
二是各条线、各部门要切实担负起责任，抓好本条线、本部门常态化警示教育，认真履行案防管理职能，按照规定开展好各项工作。
三是建立案防网格化责任体系。构建“全行成网、网中有格、格内定人、人负其责”的案防网格化管理和教育机制，将每一名员工编入固定单元格内，纵向“一级抓一级”，横向同级员工相互监督、相互担责。要建立案防举报机制，对实事求是的举报人予以奖励和保护，鼓励员工坚决抵制、主动报告身边的违法违规行为，对知情不报的要追究相应责任，推动形成“我的合规我负责、他的合规我有责”的良好局面。四是发挥好纪委监督责任，各级纪委要把常态化警示教育和案防工作开展情况纳入日常监督的重点内容，及时跟进问效。将各行开展常态化警示教育和案防工作情况纳入党风廉政建设责任制考核范畴，作为开展政治生态分析评价的重要依据。
（二）深刻把握“六个坚持”。要聚焦总部推进常态化警示教育的目标要求，坚持统一领导、分级开展，通过党委首议题、中心组学习、“三会一课”等学习制度，将警示教育贯穿各条线各层级各方面。
一是坚持把筑牢信仰之基、补足精神之钙摆在首位。持续加强马克思主义理论学习，用习近平新时代中国特色社会主义思想立根固本，不断增强“四个意识”坚定“四个自信”做到“两个维护”、牢记“国之大者”。
二是坚持把严抓严守政治纪律政治规矩贯穿始终。把以党章为总纲的党内法规制度学习贯穿始终，引导党员干部在知纪律、守规矩中不断强化党员意识和党性观念。严肃党内
政治生活，认真落实党内各项制度，用好批评与自我批评武器，保障思想和行动统一。强化监督执纪问责，对违反政治纪律规矩的人和事，发现一起、查处一起、通报一起。
三是坚持把加强党纪国法行规教育作为重要内容。加强宪法、民法典和《公职人员政务处分法》等国家法律法规、《员工行为管理办法》《问责办法》《员工违法违规行为处理办法》等行内规章学习，做到融入日常、抓在经常、用在平常。
四是坚持把剖析行内外典型案例危害教训作为重要手段。及时学习案例通报、观看警示教育片，组织员工谈认识、谈教训，明晰法纪“高压线”公私“警戒线”，做到不碰“高压线”，不打“擦边球”，自觉提升法纪素养，慎权慎独慎微慎欲，坚决杜绝“看戏心态”和侥幸心理。
五是坚持把增强制度观念和风险合规意识作为重点任务。深入推进制度政策宣讲学习，不断增强制度观念、案防观念，强化制度执行的硬约束，使“合规为先、风控为要、全面主动、审慎稳健”的风险合规文化理念内化于心、外化于行。
六是坚持把大力弘扬光荣传统和优良作风作为重要途径。发挥好党支部战斗堡垒作用、党员先锋模范作用，扎实开展红色教育、“四史”学习教育，大力发扬伟大建党精神等精神谱系，自觉践行社会主义核心价值观，培育良好家教家
风，把好传统带进新征程，将好作风弘扬在新时代。
（三）切实抓好八项措施。要将警示教育组织在经常、落实在经常，确保教育走深走实。
一是召开警示教育大会。党委每年、支委每半年至少召开一次警示教育大会，分析反腐败斗争形势，通报案例，剖析案例成因、深刻教训以及教育、管理、制度、监督等方面存在问题，结合实际明确阶段性工作措施。
二是及时通报典型案例。各级行及时通报行内外查处的违规违纪违法典型案例，建立本级行典型案例库，定期编辑典型案例选编，组织辖内员工学习，分析案发原因，使干部员工受警醒、明底线、知敬畏、存戒惧。
三是观看警示教育片。组织全体员工观看警示教育片，通过违规违纪违法典型案例和党员干部忏悔录等“反面活教材”，直观形象勾画纪律底线红线，深刻警示干部员工明法纪守规矩。
四是组织辅导授课。坚持党委书记、纪委书记讲廉政党课，其他领导干部结合分管工作、“一岗双责”落实情况、条线内典型案例讲党课，通过网络平台组织收看专家讲座，适时邀请纪检监察、司法等外部专家专题授课。
五是组织实地参观。有条件的分支行要与当地有关部门建立警示教育合作机制，定期组织到廉政教育基地、司法监狱等场所接受教育，增强警示教育的现场感、震慑感，发挥
反面教材的教育警醒作用。
六是开展主题党日活动。各级党组织每年要开展“以案为鉴、警钟长鸣”主题党日活动，查摆问题、剖析根源，纠正思想意识偏差，树牢廉政...
篇二：银行案防工作会议讲话稿
Ⅹ银行行长在第一次案件防控电视电话会议上的讲话 同志们：新年伊始， 我们召开ⅩⅩ年第一次案件防控电视电话会议，此次会议是在邮储银行进入第二个五年发展重要阶段召开的一次重要的会议。
会议的主要任务是总结ⅩⅩ年全行案件防控工作情况， 分析当前存在的主要问题， 安排部署ⅩⅩ年全国案件防控工作。
刚才总行案件防控领导小组办公室 同志， 对ⅩⅩ年全年以及ⅩⅩ年以来案件情况进行了分析和通报， 从分析情况看， 这五年我们在案件综合治理方面取得了显著的进步，但是我们面临的案防形势依然复杂,特别是伴随我行全业务种类的开办， 案防工作呈现出新的特点， 面临的案防任务更为艰巨。
人力资源部通报了ⅩⅩ年全行岗位轮换和强制休假工作专项检查情况， 人力资源部作为案防领导小组中台和综合部门开展此次检查活动，给各省（ 市）
分行中台部门做好案防工作作了代表。
信贷业务部安排部署了小额贷款集中用款专项检查工作，这是当前全行案件防控工作的一个重点领域， 也是各级分支机构要重点关注的重要领域。
下面， 我讲三方面的意见。
一、 Ⅹ Ⅹ年的案件防控工作情况 ⅩⅩ年， 在银监会和集团公司的领导下， 全行各级机构认真贯彻案件防控工作的总体要求，积极推动案件防控体系和内生机
制建设， 强化“三道防线”合规履职， 提升规章制度执行力， 加大案件专项治理力度， 取得了一定的成效。
经过全行上下的共同努力， 形成了良好的案件治理氛围， 逐步建立起案件防控的长效机制。
（ 一）
各级领导高度重视， 推动案件防控长效机制建设 ⅩⅩ年， 在集团公司领导的高度重视下， 总部多次召开全国电视电话会议， 通报案情， 分析原因， 研究措施， 安排部署案件防控工作。
尤其是ⅩⅩ年下半年， 广东、 广西案件发生后， 总部召开了邮政金融案件防控工作电视电话会议，国华总经理亲自到会做了重要讲话，对目 前邮政代理金融管理工作中存在的问题提出了明确的要求， 并对相关人员的处理情况进行了通报。
ⅩⅩ年初，总行召开第一次案件防控电视电话会议，提出了“完善两个机制， 突出两个重点， 提高两个意识， 构建两个体系”的总体要求和案件防控工作的主要目 标，安排部署了案件防控的各项工作， 为ⅩⅩ年案防工作打下了坚实的基础。
之后， 总行又相继召开七次案防领导小组会议和三次全国案件防控电视电话会议， 通报案件情况， 分析案防形势， 加强案防部署， 不断要求各地统一思想， 提高认识， 深入贯彻落实各项工作， 切实抓好、 抓实、 抓出成效。
各一级分行积极落实集团公司和总行案防工作要求，加强对案防工作的领导， 推动案件治理工作深入实际。
如河北省分行侯前英行长提出了“精细管理、 规范运营、 科学发展” ， 将“规范运营”作为经营发展的前提；四川省分行刘义龙行长提出案防工作应以
“六个到位”为抓手， 做好完善内控体系等五项工作； 西藏区分行周亚平行长要求从业人员牢固树立守住案防底线意识等“三个意识” ， 从根源上提升案件防控能力。
（ 二）
进一步明确案件防控责任， 完善考核约束机制 遵循“按照监管要求、 借鉴同业经验、 结合邮储实际做好防控工作”的总体思路， ⅩⅩ年年初， 总行及 36 家一级分行先后完成了与下级分、 支行行长签署《案件防控责任书》 的工作， 逐级分解和落实案件防控工作责任， 树立了“案件防控， 人人有责” 、“案件防控， 守土有责” 、“案件防控， 领导带头”的观念， 确立了各级行长作为案件防控第一责任人的核心地位，明确了各级行领导在案件防控中的责任内容、 责任期限和责任追究程序， 形成了层层负责的案件防控工作机制。
各一级分行均按照总行的要求， 将《案件防控责任书》 的内容进行了细化和扩展， 各一级分行行长与下级机构一把手， 分管行领导与相关管理部门负责人签订了《案件防控责任书》； 辽宁、上海、 河南、 广东、 陕西、 甘肃、 宁夏、 深圳等分行组织员工签订《承诺书》， 将案件防控责任落实到具体岗位和具体人员， 形成了“横向到边、 纵向到底”的案防责任体系， 取得了积极效果。
（ 三）
继续推进案件防控工作机制建设 ⅩⅩ年， 全行在各级案件防控领导小组的统一领导和组织下，逐步推进业务自律、 风险管控、 审计监督、 纪检追责、 员工举报“五位一体”的案件防控体制建设， 通过召开案件防控领导小组会
议、 案件防控电视电话会议和案件防控专题会议， 进一步加强总行、 分行、 支行各层面以及各部门之间的沟通联系和分工协作，不断完善案件防控的内部联动机制， 优化组织领导模式， 将案防会议由传达精神、 通报问题向分析原因、 探索方法进行转变， 由反面通报向正面引导转变， 突出了“防”和“控”的事前和事中风险抵御能力， 提升了案防工作效率和效果。
ⅩⅩ年， 全行进一步加强案件防控制度建设， 从制度层面健全和完善了案件防控工作机制。
如总行制定了《案件防控工作考核评价暂行办法》 及《ⅩⅩ年度一级分行案件防控工作考核评价方案》， 天津、 浙江、 厦门等分行在此基础上制定了考核评价实施细则，实现了由“单一型模式” 考核向“复合型模式” 考核的转变； 河北省分行制定了《重大风险隐患发现消除考核办法》，鼓励市分行对检查发现的问题积极整改落实； 上海分行编写了《案件防控工作手册》， 通过案防组织体系构架图和 130 个案防规章制度， 建立了职责明确、 衔接流畅、 覆盖全面、 有效制约的案件防控指导纲领； 湖南省分行修订了《邮政储蓄银行员工行为排查暂行办法》， 明确一把手为排查责任主体， 形成人人有人查、事事有人管的排查机制。
（ 四）
组织各类风险防范活动， 提升案件防控工作效果 ⅩⅩ年， 总行相继组织开展了基层网点合规性自查、 代理金融网点风险等级评价、 邮政金融资金安全专项整治、 系统性、 区域性重大风险隐患排查、 专项检查审计等活动， 通过一系列的活动， 增强从业人员合规意识， 提高制度执行力， 推进规范管理与
合规经营， 提高全行案件防控水平。
一是开展基层网点合规性自查活动。
根据银监会《关于开展四家机构ⅩⅩ年自查工作的通知》（ 银监四发〔ⅩⅩ〕 6 号）
要求， 总行组织开展了基层网点合规性自查活动。
着重解决金融从业人员的合规意识，通过自查对权限管理、岗位间互控、 现金和凭证管理、 业务操作合规性、 重要物品管理、综合管理等方面进行自我评价， 切实提高基本制度执行力， 做到自查、 自纠、 自省。
二是深入开展代理金融网点风险等级评价活动。
我行网点数量多、 分布广，且不同地域的社会治安状况不同，网点的安防设施和人员配备差异较大。
为全面了解邮政代理金融网点风险防控现状， ⅩⅩ年， 我行各级机构按照集团公司和总行统一的安排和部署，进一步深入开展了代理网点风险等级评价活动， 评价内容包括综合管理、 个金业务和安全防范三个部分， 遵循“全网统一、 全面覆盖、 实事求是、 重在防范”的原则， 重点关注网点管理的重要环节、 重点岗位及重点部位操作， 共复评网点12,021 个， 占邮政金融代理网点总数的 38.3%。
从检查结果看，评价等级为一类、 二类网点占比超过 70%， 这些网点在风险管控上基本达标， 评价等级为三类网点占比约 20%， 评价等级为四类和五类网点占比不足 7%， 是我们关注的重点。
通过此次活动客观揭示了邮政代理金融网点管理水平的现状，有利于推进网点规范化建设，把控管理风险， 推动网点“管理进级”目 标的实现。
三是开展邮政金融资金安全专项整治活动。
ⅩⅩ年， 集团公司和总行联合开展了邮政金融资金安全专项整治活动， 重点针对金库、 运钞车等环节， 要求各省对规章制度执行、 会计结算、 安全保卫、 员工教育培训以及督查整改落实情况进行检查。
11 月 份， 总部对河北、 辽宁等 10 个省活动开展情况进行了抽查， 通过查思想教育防道德风险、 查制度建设防合规风险、 查制度执行防操作风险、 查整改落实防管理疏漏， 提高合规经营意识， 有效防范和化解网点各项业务的操作风险， 发现并督促纠正业务发展和管理过程中的不规范做法，提高了全员合规意识和风险识别能力， 进一步提升了邮政金融网点案件防控能力， 为邮政金融持续、 稳健发展打下了良好的基础。
四是开展系统性、 区域性重大风险隐患排查活动。
ⅩⅩ年 6 月 ， 根据监管要求， 针对银行开办的新业务， 特别是票据业务、 贷款业务、 同业融资以及外汇业务， 总行组织开展了系统性、 区域性重大风险隐患排查活动， 按照全面覆盖、 重点突出的原则，排查范围从总行到支行各层级机构，全面覆盖存款、贷款、 票据、 外币等各项业务， 重点针对民间借贷、 违规放贷、案件风险隐患等风险问题进行了专项排查。
通过检查培养锻炼了队伍， 提高了风险识别能力， 利用跨省检查方式， 学习和交流管理工作中好的经验和做法， 并结合自身实际， 提高了新业务管理的能力。
五是开展各类专项检查活动。
ⅩⅩ年， 根据监管部门的风险提示及银行同业出现的一些问题，总行各部门充分发挥案件防控职能，开展各类专项检查活动，
取得了明显的成效。
如个人业务部针对 POS 收单业务全面开展了风险自查活动， 并对客户金融信息保护工作进行了全面检查；公司业务部对票据业务、 公司信贷业务开展了专项检查， 共识别风险票据 35 张， 金额 1.21 亿元； 代理托管部对代理保险业务和基金业务进行了全面检查， 并对保密、 信息披露、 投资监督、 资金清算、 市场开发、 合同订立、 组织管理等主要风险点进行两次专项检查； 计划财务部开展了财务自查工作； 人力资源部开展了岗位轮换和强制休假专项检查；会计结算部开展了存放同业账户管理、 支付结算纪律、 反假币等的专项检查； 资金营运部开展了信贷资产五级分类情况检查工作； 国际业务部对 13 家一级分行及其所辖的 25 家分支机构进行了公司外汇业务的全面检查； 运行管理部通过代码扫描、 开发监控系统、 开展安全测评等方式，对我行网上银行、 门户网站、 电视银行、 手机银行等电子渠道应用的安全性进行监控; 风险管理部开展了对公开户、 票据审验及真实贸易背景审查、 电子渠道业务、 对公会计结算业务、 零售信贷业务、 票据业务的合规问题检查工作。
六是开展专项审计活动。
ⅩⅩ年，为提高案件防控工作全方位渗透力，推动“点面结合” ，增加案件防控力度， 总行在全行范围内开展了内控评价、 经济责任审计、 票据业务、 信贷业务、 公司结算业务、 一级分行营业部等专项审计工作，并开展了风险经理派驻制运行效果和公司授信业务的审计调查， 强化了对邮政金融资金安全的审计监督力度，为董事会和总行领导提供了全面、 客观、 独立的评价结果， 促进
了各项业务的健康、 有序发展。
七是开展纪检监察工作。
一是深入开展反腐倡廉教育， 组织开展了以“树立正确权力观、 依法合规从业”为主题的“党风廉政宣传教育月 ”活动， 增强了教育的感染力和渗透力；二是推进支行高管人员防范合规风险履职监察， 总行成立了 6 个检查组， 对天津分行等 6 家分行履职监察工作情况进行了检查，查找了落实履职监察要点以及案件防控工作存在的问题，梳理了被检查单位高管人员和员工对履职监察工作的建议； 三是积极开展员工行为排查， 共排查高管人员 4.3万人次， 员工 34 万人次， 及时发现员工存在的异常行为， 采取措施， 有效防范和化解案件风险； 四是规范信访举报管理， 发挥信访监督作用。
修订了《中国邮政储蓄银行纪检监察信访监督实施办法》， 使总行人力资源和纪检监察等有关部门能够介入到业务发展的流程之中， 从领导的政绩观、 员工的履职监察、 人员的岗位轮换、 职工的举报渠道入手， 进一步构建全面的案防体系。同时， 总行对 36 家一级分行和部分二级分行的举报方式进行了抽查， 举报电话畅通率为 88%。
八是推进安全保卫工作。
一是加强安全保卫组织和队伍建设，全力推进各分行安全保卫机构设置和专职人员配备工作。
截至目 前， 全行共有 25 家一级分行设立了独立的安全保卫机构， 并配备了专职安全保卫干部； 二是积极组织安防教育培训， 安全保卫干部的专业素质与员工整体安防意识得到了明显提高； 三是深入开展安防检查， 督促
整改落实， 风险隐患得到了有效控制； 四是加强网点安防设施建设， 努力改善安防硬件条件， 安防水平得到了提升； 五是突出技防运用平台建设， 安防科学管理基础得到了进一步夯实。
（ 五）
各地积极探索案防新举措， 夯实案防工作基础 北京分行注重强化“四种意识” ， 秉承“管理与经营并重”的理念， 分层次、 分专业的开展了多种形式的案件防控、 内控管理教育活动； 山西省分行推进“整体接管式”检查， 加强对“重点机构、重点业务、 重点岗位”的监督力度； 辽宁省分行创新审计发现问题移交管理， 建立审计与相关部门的联动机制， 形成从问题发现到有效整改的闭环管理； 上海分行细化基层履职、 业务自查、 内审监督三级检查监督， 综合教育、 监控、 违规管理、 案防考评四种手段途径， 贯彻案防计划到整改落实五项工作机制； 江苏省分行结合经营管理特点，开展“现金管理-专项审计”案件风险排查活动； 河南省分行扎实推进“1+1 示范行”建设， 从合规文化、 制度、风险管理体系、 风险监测、 资产保全、 法律合规管理入手， 打造合规经营典型； 广东省分行启动营运管理建设进程， 探索流程银行建设之路， 推动实现“高效服务、 控制成本、 控制风险”的目 标；陕西省分行分层分类违...
篇三：银行案防工作会议讲话稿
2016 年银行业案件防控工作会议上的讲话 在 2016 年银行业案件防控工作会议上的讲话 在 2016 年 x 银行业案件防控工作会议上的讲话同志们：
今天会议的主要内容是对 2015 年全省银行业机构案件防控工作进行总结讲评，解读全国、全省经济金融改革对案防工作的影响，结合全国、全省银行业机构案件防控形势，剖析当前 xx 银行业机构案防工作中的突出问题，并安排部署 2016 年的案防工作。下面，我代表局党委讲三点意见。
一、案防工作回顾 20 1 15 年，xx 省银监局紧 紧 紧围绕“加强内部管控、 加 加强外部监管，遏制违规 经 经营、遏制违法犯罪”， 切 切实防范案件、确保行业 安 安全的主线，保持案防定 力 力，从监管部门到行业自 律律机制，再到各银行业机 构 构，至上而下，整体联动 、 、立体攻防，坚持“三性 ” ”、“三铁”、“三查” 、 、“三分离”等基本理念 和 和内控制度，充分发挥已 建 建立的案防长效机制，对 不 不断翻新的案件风险加强 预 预判，加强科技手段运用 ， ，防患于未然。加强源头 治 治理，打造扎实有效的关 键 键环节管控手段，跟踪热 点 点、解决难点、抓好重点 ， ，做好案防工作的过程管 控 控和
细节督导，在极其严 峻 峻的形势下，守住了不发 生 生系统性区域性金融风险 的 的底线。保证了 xx 银行 业 业稳健持续经营，保证了 一 一方平安。
（一）跟踪 热 热点问题。
1. 针对 2 2015 年央视“3.1 5 5”晚会曝光了记者用网 购 购的他人身份证到北京四 家 家国有银行申办借记卡， 办 办卡成功率高达 75%的 问 问题现象，我局做了三件 事 事：一是 3 月 17 日，下 发 发了《关于加强个人客户 身 身份识别的通知》，要求 银 银行业机构执行。二是拟 写 写了“央视曝光、银行喊 冤 冤”的文章，客观公正地 分 分析评价了银行在此类现 象 象中的角色定位和社会义 务 务，表达无奈和委屈，上 报 报了银监会。三是协助新 华 华社记者拟写了“灰色银 行 行卡助长多种形式犯罪， 宜 宜加强管理切断源头风险 ” ”的专题文章，反映了借 记 记卡在多项犯罪过程中的 作 作用，揭示了账户管理制 度 度、存款实名制、身份证 联 联网核查以及居民身份证 管 管理存在的问题，导致银 行 行在借记卡准入环节无法 把把关的诸多难点问题，《 新 新华社内参》于 2015 年 年 9 月 3 日采用。
2. 针 针对央视曝光**联合银 行 行 42 户储户存款丢失以 及 及网络曝光**老窖存款 丢 丢失的问题，我局认真分 析 析，揭示案件过程、手段 、 、特点，提出监管要求， 防 防范同质同类案件在省内 银银行业机构发生。同时， 还 还安排了银行业机构对存 款 款风险进行排查。对央视 “ “新闻 1+1”栏目报道 的 的工行和农行**各 1
个 支 支行数 10 名储户 1.2 亿 亿元存款失踪案进行了分 析 析，并组织两个调查组针 对 对本案涉及的薄弱环节对 省 省内银行开展调查。
3 . .针对全国及我省范围内 不 不时发现有银行离职、被 辞 辞退或被开除人员利用熟 识 识银行现职人员、了解银 行 行业务操作流程的优势， 频 频繁出入银行营业场所从 事 事非法集资、诈骗客户资 金 金、冒充银行现职人员实 施 施诈骗等问题，发出《关 于 于防范银行原工作人员利 用 用原身份从事非法金融活 动 动的通知》，向银行提出 加 加强离职人员管理、建立 台 台账并通知到客户等监管 要要求。
（二）解决难点 问 问题 1.给予储户柜面 交 交易过程的知情权和监督 权 权，改变储户柜面交易的 弱 弱势地位，控制储户存款 “ “丢失”案件。控制储蓄 类 类案件一直是困扰银行的 难 难点问题。为控制银行工 作 作人员单独或伙同外部人 员 员以柜员误导储户重复输 入 入密码等 5 种手段盗转储 户 户资金的案件，我局于 2 0 014 年底建议辖内银行 业 业机构推广使用“透明式 交 交易密码键盘”，在后台 建 建立储户监督功能模块， 前 前台柜面安装带显示屏的 密 密码键盘，还储户柜面交 易 易过程的知情权和监督权 。
。使用了“透明式交易密 码 码键盘”后，银行柜员与 储 储户的一切柜面交易都在 储 储户的掌控之中，让柜员 不 不想、不敢也不能针对储 户 户资金作案。截至 201 5 5年底，已有 31 家机构 上 上线使用“透明式交易密 码 码键盘”；
有 9 家机构已 在 在部分网点试运行，预计 2 2016 年上半年可全线 推 推行。
2.行政公章网 络 络化管理，控制滥用印章 酿 酿成的案件。针对辖内个 别 别银行行政印章管理失控 引 引发银行特大案件情况， 我我们在充分调查的基础上 ， ，下发《关于银行业金融 机 机构推广“印章管理系统 ” ”的通知》，建议银行充 分 分运用现代科技手段改变 现 现有人工管理印章的弊端 。
。截至 2015 年底，已 有 有 5家机构实现了行政公 章 章网络化管理；有 20 家 机 机构推广进度明显，已与 供 供应商接洽或正在测试即 将 将投入使用等。
（三）
抓 抓好重点问题 1.强化 票 票据业务监管，维护“x x x 银行业贸易背景查询与 监监管”的正常运行。一是 有 有序推进“xx 银行业贸 易 易背景查询与监管系统” 在 在银行业金融机构的应用 。
。2015 年，系统共累 计计录入银行承兑汇票业务 5 532576 笔，金额 1 0 0245.055 亿元； 信信用证业务1341笔， 金 金额340.30亿元； 贴 贴现业务 135650
笔，金额 3486.1 6 6 亿元；保理业务 252 3 3 笔，金额 351. 1 134 亿元；银行承兑汇 票 票质押业务 7317 笔 笔，金额 133.77 亿 亿元；国内信用证代付业 务 务 43 笔，金额 9. 5 58 亿元。对超期未录入 增 增值税发票风险预警提示
337 笔，涉及金额 3 3.39 亿元；自开自贴 业 业务预警 2070 条。彻 底 底解决了一笔增值税发票 作 作为交易凭证在多家银行 重 重复办理承兑和贴现的问 题 题，一定程度上解决了伪 造 造、变造增值税发票在银 行 行承兑和贴现的问题。二 是 是
对辖内银行业机构系统 运 运行情况进行了专项督导 ， ，并对督导发现的部分行 存 存在系统录入数据与实际 业 业务数据不一致、系统数 据 据未录入或录入不及时及 数 数据录入差错较多等问题 进 进行全辖通报。三是持续 加 加强系统录入有关工作的 咨 咨询指导和服务，对咨询 事 事务实行首问责任制，对 所 所有银行业机构的相关咨 询 询都做好了解答释疑，共 计 计接受银行业机构对票据 业 业务以及增值税发票录入 差 差错的处理 4976 笔。
2. 做好从业人员处 罚 罚信息的管理和运用，防 止 止从业人员带病流动、带 病 病提拔。一是印发《xx 省 省银行业金融机构从业人 员 员处罚信息管理办法实施 细 细则》，全面规范辖内机 构 构对从业人员处罚信息的 报 报送、使用和管理工作。
二 二是建立从业人员处罚信 息 息台账，接受各机构对拟 录 录用人员处罚信息和机构 监监管处对银行拟任高管人 员 员的查询工作，防止从业 人 人员在银行间“带病流动 ” ”和带病提拔高级管理人 员 员。2015 年，共接受 各 各银行业机构查询拟录用 的 的 1652 人信息，反馈 处 处罚信息11 条；接受机 构 构监管处对拟任高管处罚 信 信息查询 276 人，反馈 处 处罚信息 3 条。三是加强 对 对辖内银行从业人员处罚 信 信息管理工作的督导，2 0 015 年对辖内从业人员 处 处罚情况进行了三次通报 。
。
3.针对政府职能部 门 门工作人员伪造房产证、 土 土地使用证及他项权证诈 骗 骗银行抵押贷款的问题， 在 在进行充分调查研究
的基 础 础上，发出了《关于加强 案 案件风险隐患防范的通知 》 》，要求银行受理权证抵 押 押授信业务时，督促客户 提 提供近三年内取得土地使 用 用证的出让金缴款凭证、 购 购买房产时的缴税凭证。
同 同时，召集部分银行业机 构 构研究具体操作措施并达 成 成共识，发出了《关于强 化 化银行业机构抵御虚假权 证 证抵押登记风险有关措施 的 的通知》,要求银行在办 理 理权证抵押登记手续时必 须须做到：一是坚持后台人 员 员+客户经理双人办理， 以 以后台人员为主。二是必 须 须到办证大厅窗口递件和 取 取件，不允许在办证大厅 窗 窗口以外的任何地点通过 “ “熟人”关系办理。三是 在 在实物核查时，要严防出 现 现“一物二主”、“指鹿 为 为马”的现象。四是严禁 将 将贷前调查环节延后至抵 押 押登记办理环节一并进行 。
。
此外，我局还针对个 别 别银行为中介机构倒买盗 卖 卖票据提供支持的严重违 规 规问题，安排并督促全省 银 银行业机构对同业账户进 行 行了排查，体现了监管张 力 力。
（四）积极调查研 究 究 1.对**城区 38 家 家在售理财产品的银行业 网 网点及其管理机构开展专 项 项调查。从代客理财资金 归 归集账户入手，调查控制 银 银行人员私售理财产品的 可 可行性措施。发现银行人 员 员销售“理财飞单”具有 客 客户主动发起资金交易和 在 在客户的理财账户无法查 询 询到“理财飞单”业务品 种 种的特点，督促银行采取 应应对措施。
2.开 展 展个人网银和手机银行开 户 户及管理专项调查。对辖 内内银行机构个人网银、手 机 机银行的开立、密码设置 、 、使用范围、u 盾发行、 限 限额管理及授权管理流程 进 进行调查，了解其控制措 施 施。对存在上述问题的 2 4 4 家机构进行了通报，并 督 督促其整改。
3.开展 第 第三方支付公司给银行带 来 来声誉风险的调研。对第 三 三方支付平台准入及经营 模 模式、不法分子利用第三 方 方支付平台盗窃客户资金 等 等情况开展调研，并形成 调 调研报告。
（五）持续 通 通报案情，发出风险预警 # ## 通过网络和平面媒 体 体等多渠道收集到省内外 发 发生的典型金融案件和案 例 例。全年共编辑印发《案 情 情通报》15 期，通报了 基 基本情况、分析案件特点 、 、提出监管要求，及时对 诸 诸如柜台合规操作风险、 资 资金诈骗风险、保理业务 风 风险、银行卡诈骗、银行 员 员工代销私募基金等方面 的 的案防工作薄弱环节发布 警 警示并提出相应监管要求 和 和防范措施 120 条。绝 大 大部分银行机构十分重视 对 对《案情通报》的运用， 每 每期都组织专题学习，对 照 照检查分析，举一反三、 触 触类旁通，提高了案防能 力 力。2015 年，我们还 收 收集整理各分局、辖内各 银 银行在案防方面好的经验 和 和做法，编发《案防工作 通 通报》26 期；在 xx 银 行 行业协会《xx 银行业》 刊 刊物上对案防形势和监管 要 要求通报和宣传，指导各 分 分局、机构加强案件防控 工 工作。
各银监分局、监 管 管办事处也认真履行案防 工 工作的监督责任，多管齐 下 下，采取了诸如“三抓” 、 、“三重点”、“五强化 ” ”、“五举措”、“八个 一 一”等行之有效的措施积 极 极推进案防工作、促进了 辖 辖内机构案防水平的整体 提 提升。
全省银行业在 2 0 015 年案防工作方面也 采 采取了相关措施，形式和 效 效果可圈可点，如：工行 x xx 省分行全面实施营业 机 机构核算印章综合改革， 农 农行 xx 省分行坚持“五 全 全五到位”开展两个遏制 ， ，中行四省分行坚持问题 导 导向，将贸易背景查询与 监 监管系统纳入三道防线常 规 规稽核的范畴，深化案件 风 风险管理，邮储银行 “ 四 四个抓手”全力开展案件 防 防控，华夏银行**分行 对 对违规销售第三方理财产 品 品行为实行“零容忍”， 杜杜绝私售行为等。特别要 肯 肯定的是，2015 年， 工 工行、农行、交行、民生 、 、兴业、省联社、**银 行 行、**农商行等 11 个 家 家机构挫败和成功堵截外 部 部侵害案件共计 353 个 ， ，案件形式包括支票诈骗 、 、私刻单位公章、虚假身 份 份信息开立对公账户、胁 迫 迫人员开户、安装银行卡 读 读摄装置、通过第三方支 付 付平台盗取客户资金案件 、 、冒名代办开户、骗贷、 使 使用假身份证开卡等，其 中 中柜面挫败案件 189 个 。
。xx 银行业机构自 20 1 11 年以来，已经连续 5 年 年没有因为银行原因发生 单 单位存款被盗案件，20 1 15 年也没有因银行原因 新 新发生个人存款被盗的案 件 件。说明全省银行业一线 柜 柜面人员对案件防范的责 任 任心、警惕性、技术性已 经 经提高到了一个新的高度 ， ，也说明我们 xx 省
银监 局 局的案防工作横向到边、 纵 纵向到底，管理底蕴进一 步 步深厚。
上述成绩，是 全 全省银行业机构在极其复 杂 杂严峻的形势下取得的， 来 来之不易。所有思路的形 成 成和完善，所有问题的应 对对破解，所有工作的推动 落 落实，所有成绩的创造取 得 得，都得益于 xx 省银监 局 局党委的坚强领导，得益 于 于 xx 银监系统案防团队 持 持续 9 年逐步积累的案防 工 工作监管底蕴，得益于全 省 省银行业机构重视并持之 以 以恒和久久为功！在此， 我 我代表 xx 省银监局向全 省 省案防条线的各级领导和 员 员工表示衷心的感谢和崇 高 高的敬意！
二、深入分 析 析当前银行业面临的案防 形 形势 （一）全国案防形 势 势分析 在经济新常态下 实 实体经济下行压力持续增 大 大，产能过剩和落后产业 生 生存压力加大，中小企业 融 融资难、企业还款难的问 题 题愈加凸显，企业逃废银 行 行债务、授信企业高管“ 跑 跑路”等事件频繁发生。
非 非法集资和民间借贷等外 部 部风险向银行业传到加剧 并 并不断冲击银行业的正常 经 经营，伴随金融环境的市 场场化竞争日益加剧，加之 部 部分银行内控管理制度不 够 够完善，制度执行不够严 格 格等因素的共同作用下， 银 银行业风险不断向案防领 域 域传递，全国银...
篇四：银行案防工作会议讲话稿
案件防控工作发言材料 银行案件防控工作发言材料 第一篇_xx 银行案件防控工作总结银行案件防控工作总结
xx 银监分局：
我行结合各部门及各条线工作重点，对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究，认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节，变被动应对为主动防控，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，从执行各项规章制度的细节入手，继续深入开展案件风险排查，防范案件风险。现将本年度案件风险排查工作总结汇报如下：
一、主要工作
一直以来，我行领导高度重视案件风险排查工作，充分依靠员工的智慧和力量，群策群力，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内控管理、工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理，分类汇总，剖析根源，制定方案及时整改。
（一）认真落实案件风险防控工作的各项措施，实行案件风险防控工作责任制，年初与各支行、各员工签订《xx 案件风险防控工作责任书》，全行共签订案件风险防控工作责任书156 份，实行分管责任，明确工作职责，使案件风险防控工作做到全覆盖，责任落实到人，不留死角。
（二）加强领导，周密部署，确保案件防控工作有序开展。为确保案件防控工作有序开展，我行高度重视，先后召
开多次会议，对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控专项工作领导小组，制定活动实施方案，细化活动内容，明确目标，落实职责，增强工作针对性，不断加强内控管理，促进内控制度不断完善，优化全行工作作风，增强有效发展意识，进一步提高自我约束、自我监督、自我管理和自我完善能力，有效预防各类案件发生，促进全行各项业务健康发展,为我行进一步开展防控、工作打下基础。
（三）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平。为提高案件防控水平，对旧版本业务规范在执行中遇到的问题，监管部门及我行历次检查中发现的问题进行了针对性的修订和完善，对于我行新开发的业务品种，能先制定相关制度，做到制度先行。陆续制定了《xxx，修订了《xx 银行流动性风险应急处置预案》、《xx 银行查库制度》、《xx 银行大额现金支付审批权限管理办法》等相关制度。增加了操作管理环节及岗位职责，对部分业务环节的流程及职责进行了优化及补充，从制度及流程管控层面规范了各岗位业务操作，强化了案件风险防控。
（三）定期实施案防日常工作检查，结合外部案例及我行实际，开展相关知识的学习与培训。我行认真贯彻案件防控工作要求，开展了“反洗钱专项检查”、“信贷业务专项检查”、
制定了案件防控知识学习与培训计划，对学习与培训的内容、安排、学习重点等进行了明确。总行各部门按月对
员工进行案件防控知识的学习与培训，并及时用 oa 办公自动化系统向各支行转发案件防控工作动态及传达上级文件
精神，要求各支行认真组织员工学习传达，并做好学习记录。根据下发文件管理部门对传达文件的学习情况进行检查，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。
认真传达学习了多期《xx 银行案例分析》及其他外部案例，提示各部门、各支行吸取教训，高度重视内控与案防工作，结合外部案例及我行实际，认真梳理排查本行业务管理中的薄弱环节，堵塞漏洞，提高对业务风险管理的重视程度，扎实防范了类似案件风险的发生。
（四）加强员工行为管理，推进我行操作风险管控。认真贯彻落实《xx 银行员工劳动纪律管理暂行办法》、《xx 银行员工学习管理办法》、《xx 银行员工八小时以外查访制度》，开展了多次对员工不良行为的专项排查，加强员工行为管控，防范业务操作风险。先后开展了重要岗位员工不良行为排查，员工涉及民间融资专项行为排查，员工参与非法集资行为排查，排除隐患；共排查员工 xx 人，排查率 100%，共收回员工承诺书 xx 份，员工家访表 xx 份。制定制定业务操作与合规建设的学习培训计划，每周三为内审、财务会计例会，周四为信贷业务例会。深入开展学习“合规建设与五个基本规范”要求各部门负责人带头学，结合本职工作深入学，
做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。
一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，强调工作纪律的严肃性。在工作上严格执行考勤制度，实行晨会和上下班指纹签到、签退制度。员工每天早七点半前签到上班，晚五点半签到下班，任何人不得迟到早退，对迟到早退员工实行处罚。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。
二是首先采取个人谈话、内部询问、实际走访的方式开展排查，排查工作深入到部门、对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价。平常也较注重员工的思想状况，与他们交流谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感受到 xx 银行这个集体大家庭的温暖。
三是重点突出排查重要岗位人员、客户经理、柜台操作人员。着重抓好防范挪用资金购买股票、彩票、参与赌博、炒期货、炒卖房屋、经商办企业以及利用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索要财物、好处费等问题。通过排查，使全行员工提高了思想认识，自觉做到有章必循，违章必纠，增强了员工防范道德风险的能力。在员工不良行为排查工作中，我行员工均能够牢记岗位职责与任务，树立企业形象，
严格遵守各项规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，未发现有不良思想倾向和不良行为的员工。
员工不良行为排查工作，各部门能够认真组织员工学习总行的文件精神，进行不良行为的排查工作，对照排查内容逐条检查。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员工防范道德风险和业务操作风险的能力。今后，我们还将对此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制，为我行稳健经营、快速发展打下了坚实的基础。
三、存在的不足及薄弱环节
（一）部分员工风险防范意识比较淡薄，对案件防控工作重视不够。部分员工心存侥幸，规章制度执行不够到位，或因业务繁忙而放松风险防范工作，没有将案件防范各项措施真正落到实处。
（二）理论学习学习的方法与效果上还存在不足，部分员工对平时的学习还存在着“走过场”的应付现象，真正通过学习来研究解决问题和矛盾、来指导业务发展还做得不够好。
（三）业务培训工作力度还不够，导致员工钻研业务知识的主动性和积极性不高，业务能力不强、业务操作上，部分员还存在着随意性的现象，不能及时防范和化解风险，岗位制约有时没有真正发挥。
四、下一步工作计划
银行案件防控工作发言材料 第二篇_银行案件风险防控工作总结
银 行 案 件 防 控 工 作 总 结
xx 银监分局：
我行结合各部门及各条线工作重点，对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究，
认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节，变被动应对为主动防控，完善制度建设，
加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，从执行各项规章制度的细节入手，继续深入开【银行案件防控工作发言材料】
展案件风险排查，防范案件风险。现将本年度案件风险排查工作总结汇报如下：
一、主要工作
一直以来，我行领导高度重视案件风险排查工作，充分依靠员工的智慧和力量，群策群
力，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度
与实际工作相符；对内控管理、工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理，分类
汇总，剖析根源，制定方案及时整改。
（一）认真落实案件风险防控工作的各项措施，实行案件风险防控工作责任制，年初与
各支行、各员工签订《xx 案件风险防控工作责任书》，全行共签订案件风险防控工作责任书
156 份，实行分管责任，明确工作职责，使案件风险防控工作做到全覆盖，责任落实到人，
不留死角。
（二）加强领导，周密部署，确保案件防控工作有序开展。为确保案件防控工作有序开
展 ， 我 行 高 度 重 视 ， 先 后 召
开多次会议，对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。
我行成立了案件防控专项工作领导小组，制定活动实施方案，细化活动内容，明确目标，落
实职责，增强工作针对性，不断加强内控管理，促进内控制度不断完善，优化全行工作作风，
增强有效发展意识，进一步提高自我约束、自我监督、自我管理和自我完善能力，有效预防
各类案件发生，促进全行各项业务健康发展,为我行进一步开展防控、工作打下基础。
（三）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平。为提高案件防控水平，对旧
版本业务规范在执行中遇到的问题，监管部门及我行历次检查中发现的问题进行了针对性的
修订和完善，对于我行新开发的业务品种，能先制定相关制度，做到制度先行。陆续制定了
《xxx，修订了《xx 银行流动性风险应急处置预案》、《xx 银行查库制度》、《xx 银行大额现金
支付审批权限管理办法》等相关制度。增加了操作管理环节及岗位职责，对部分业务环节的
流程及职责进行了优化及补充，从制度及流程管控层面规范了各岗位业务操作，强化了案件
风险防控。
（三）定期实施案防日常工作检查，结合外部案例及我行实际，开展相关知识的学习与
培训。我行认真贯彻案件防控工作要求，开展了“反洗钱专项检查”、“信贷业务专项检查”、
制定了案件防控知识学习与培训计划，对学习与培训的内容、安排、学习重点等进行了明确。
总 行 各 部 门 按 月 对
员工进行案件防控知识的学习与培训，并及时用 oa 办公自动化系统向各支行转发案件防
控 工 作 动 态 及 传 达 上 级 文 件
精神，要求各支行认真组织员工学习传达，并做好学习记录。根据下发文件管理部门对
传达文件的学习情况进行检查，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工
案件防控意识。
认真传达学习了多期《xx 银行案例分析》及其他外部案例，提示各部门、各支行吸取教
训，高度重视内控与案防工作，结合外部案例及我行实际，认真梳理排查本行业务管理中的
薄弱环节，堵塞漏洞，提高对业务风险管理的重视程度，扎实防范了类似案件风险的发生。
（四）加强员工行为管理，推进我行操作风险管控。认真贯彻落实《xx 银行员工劳动纪
律管理暂行办法》、《xx 银行员工学习管理办法》、《xx 银行员工八小时以外查访制度》，开展
了多次对员工不良行为的专项排查，加强员工行为管控，防范业务操作风险。先后开展了重
要岗位员工不良行为排查，员工涉及民间融资专项行为排查，员工参与非法集资行为排
查，
排除隐患；共排查员工 xx 人，排查率 100%，共收回员工承诺书 xx 份，员工家访表 xx份。
制定制定业务操作与合规建设的学习培训计划，每周三为内审、财务会计例会，周四为信贷
业务例会。深入开展学习“合规建设与五个基本规范”要求各部门负责人带头学，结合本职
工 作 深 入 学 ，
做 到 人 人 知 晓 ， 入 脑 入 心 ， 进 一 步 增 强 员 工 合 规 经 营 、 按 章 办 事 的 自 觉 性 。
一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，强调工作纪
律的严肃性。在工作上严格执行考勤制度，实行晨会和上下班指纹签到、签退制度。员工每
天早七点半前签到上班，晚五点半签到下班，任何人不得迟到早退，对迟到早退员工实行处
罚。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生
道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。
二是首先采取个人谈话、内部询问、实际走访的方式开展排查，排查工作深入到部门、
对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价。平常也较注重员工的思想状况，
与他们交流谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，
使 员 工 感 受 到 xx 银 行 这 个 集 体 大 家 庭 的 温 暖 。
严格遵守各项规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，未发现有不良思想倾向
和不良行为的员工。
员工不良行为排查工作，各部门能够认真组织员工学习总行的文件精神，进行不良行为
的排查工作，对照排查内容逐条检查。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员
工防范道德风险和业务操作风险的能力。今后，我们还将对此项工作常抓不懈，逐步建
立防
范道德风险和业务操作风险的长效机制，为我行稳健经营、快速发展打下了坚实的基础。【银行案件防控工作发言材料】
三、存在的不足及薄弱环节
（一）部分员工风险防范意识比较淡薄，对案件防控工作重视不够。部分员工心存侥幸，
规章制度执行不够到位，或因业务繁忙而放松风险防范工作，没有将案件防范各项措施真正
落到实处。
（二）理论学习学习的方法与效果上还存在不足，部分员工对平时的学习还存在着“走
过场”的应付现象，真正通过学习来研究解决问题和矛盾、来指导业务发展还做得不够好。
（三）业务培训工作力度还不够，导致员工钻研业务知识的主动性和积极性不高，业务
能力不强、业务操作上，部分员还存在着随...
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